这家警方不予立案的P2P再传利好:监管帮扶平台


更新时间:2019-10-08

  近日,浙江省P2P平台可溯金融官网发布《重要情况通报》称,上周,地方各级监管部门召开多次会议,针对网贷行业退出事宜、针对可溯平台债权追偿等问题展开多方面研讨。会议认为政府在法律法规许可的范围内,帮扶可溯等出险平台债权催收;对于涉嫌合同诈骗、恶意逃废债、非法侵占截留资金的行为,应依法加强打击力度。

  通报显示,经各级政府部门联合会商决定,对催收、诉讼两项工作制定了工作计划。

  “上城区网贷风险处置领导小组资产处置专班”成立实体化运作的可溯金融平台资产处置专班,正式介入可溯金融平台资产处置工作,由处置专班工作人员及可溯金融平台工作人员联合开展资产催收处置工作。

  另外通报称,授权不同于确权,确权的四项条款可另行查看平台年度工作总结中的说明,授权仅为四项条款中关于催收、诉讼的单一授权,所有表述文件均完全按照法院要求进行撰写。

  本次授权工作作为试点,仅面向指定3个已经在法院审理阶段的案件对应的出借人,不包含其他出借人,本次补充授权的出借人参与对应案件诉讼回款的统一分配,即这3个诉讼案件回款,授权未确权的出借人与确权出借人一样参与资金分配,但仅参与本案件的统一分配,不参与其他催收回款和诉讼回款的分配。

  公开资料显示,可溯金融平台营运主体国鼎文化科技产业发展股份有限公司(以下简称:可溯金融)成立于2014年3月17日,注册资本金是5000万人民币,法定代表人是刘栋,股东分别是杭州溯信投资管理有限公司、华鼎国学研究基金会、徐力和杭州高目资产管理有限公司,股比分别是52%、20%、18%和10%。可溯金融平台网显示其由华鼎国学研究基金会指导成立,具有国资系背景,从股东持股比例来看,国资背景的华鼎国学研究基金会确实持有可溯金控20%的股份。

  2018年7月15日,可溯金融发布了清盘公告,宣布从7月16日起暂停发布新标,公布了兑付方案,拟分为六期,于2021年6月30日统一完成兑付,同时公布了首期兑付名单。

  可溯金融在清盘首期给予投资人的兑付承诺,因多种原因,并未完成。尽管被举报涉嫌非法吸收公众存款,但是公安机关已作出对可溯金融不予立案的决定。

  去年10月31日,杭州市公安局上城区分局发布一则通报,对可溯金融的运营主体国鼎文化科技产业发展股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款案作出不予立案决定。通报显示,警方接到群众关于“可溯金融”涉嫌非吸的报警后,杭州市公安局经侦大队依法对此案受理审查。后经公安机关调查后,未发现可溯金融存在建立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户的情况。

  公安机关在调查过程中发现“可溯金融”四川加盟商李某某,在经营过程中存在隐匿事实、编造谎言、私下截留公司放款及借款人还款的行为,涉嫌合同诈骗罪。2018年9月10日,检察机关已正式批准逮捕李某某。

  同时,警方在通报中表示,公安机关将继续对国鼎文化科技产业发展股份有限公司后续催收、回款等事宜保持密切关注,如发现公司或加盟商有将回款占为己有、不用于兑付行为,涉嫌犯罪的,必将严肃查处。

  通过可溯金融事件,我们可以发现P2P网贷逾期并不可怕,只要平台合法合规,没有将出借人资金用于平台经营,香港挂牌57443或者用于其它非正常借款行为,资金流明细能够证明平台合规操作,平台就不会存在违法犯罪的行为,平台立案也就无从谈起。

  今年7月12日,可溯金融发布兑付一周年工作总结显示,截止退出程序启动之日起,借款人未归还本金12.82亿元,待偿还出借人本金12.71亿元,共涉及出借人20349名。


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